Inteligencia artificial, ¿amigo o enemigo de los administradores de riesgos?

En la encuesta de IRM del programa de riesgo 2025, hubo dos hallazgos aparentemente incompatibles – que se espera que el número de gerentes de riesgo aumente, pero también que el mayor uso de la inteligencia artificial (AI) probablemente amenace los trabajos de gestión de riesgos.

Por tanto, ante estas predicciones divergentes, ¿la AI realmente presenta una oportunidad para los equipos de gestión de riesgos, o su prevalencia creciente realmente anuncia una amenaza existencial? Tal vez la respuesta más simple sea que traerá un poco de ambas cosas: estas nuevas tecnologías no reemplazarán a los administradores de riesgos, sino que expandirán los horizontes y los roles de gestión de riesgos que se ofrecen pueden ser irreversiblemente cambiados.

El informe de la encuesta establece que las nuevas tendencias de riesgo, incluyendo estos avances tecnológicos, obligarán a las organizaciones de futuro a adoptar o adaptar sistemas y procesos de riesgo nuevos o existentes. Si bien la gestión del riesgo está actualmente impulsada por la función de riesgo corporativo, en 2025 los procesos embebidos y la nueva automatización involucrarán a las empresas en la gestión del riesgo de forma más completa – compartiendo más ampliamente la responsabilidad de la gestión de riesgos.

La calidad y disponibilidad de los datos está aumentando en importancia

AI es sin duda una herramienta útil, pero es tan bueno como los datos que se le da al proceso. Según el Dr. Sarah Gordon, miembro del grupo de interés especial de IRM Innovation, cuando se utiliza AI, las empresas necesitan muchos analistas de datos para asegurar que los datos que entran sean de buena calidad, de lo contrario su AI podría confundirse y resultaría difícil identificar correctamente las características de los datos, adelantarnos para cometer errores en el futuro. Por lo tanto, es probable que los administradores de riesgos gasten una gran cantidad de datos de limpieza de tiempo para que sea útil.

Gordon describe las inminentes normas generales de protección de datos (GDPR) como «fantásticas», ya que permitirá a los administradores de riesgos localizar datos y comprender lo que existe. A continuación, los datos se pueden analizar y utilizar, en lugar de ser invisibles para el Departamento. «la gente tiende a tomar GDPR seriamente debido a las multas, más bien que debido a las oportunidades sobre la mesa. Si se centraran en las oportunidades, habrían hecho algo al respecto hace mucho tiempo «, dice.

Para maximizar las oportunidades ofrecidas por las tecnologías emergentes, los gerentes de riesgo y los analistas tendrán que ser más expertos en informática – quizás extendiendo el mandato del equipo tradicional de gestión de riesgos. Para Gordon, eso significa ir más allá de la limpieza de los datos y en los procesos que implican la codificación de la computadora con el fin de crear algoritmos de inteligencia artificial y las rutinas de aprendizaje de la máquina. Ella acepta que para algunos equipos esto requerirá un salto adelante en capacidades.

Gordon también nos recuerda que no todos los datos son numéricos – los desarrollos en el procesamiento del lenguaje natural, donde las máquinas pueden leer el texto, significan que los datos de los feeds de medios sociales y otras fuentes de información ‘ blandas ‘ ya están disponibles y esto añade una dimensión adicional al riesgo gestión. Ya no estamos pidiendo a los ordenadores que busquen sólo las hojas de cálculo y los números; les estamos pidiendo que consideren las comunicaciones humanas y necesitamos saber cómo ayudarles a interpretar lo que ven.

Los datos no son el “ser todo y terminar todo”

Si bien la disponibilidad, la fiabilidad y la calidad de los datos son esenciales para el uso exitoso de la AI, incluyendo programas de aprendizaje de máquinas y profundos, el equipo de gestión de riesgos tiene un papel más amplio y en desarrollo que desempeñar para asegurar que los tomadores de decisiones sean educados y informados de lo que realmente significan los resultados de un análisis de la AI y de dar recomendaciones sobre las acciones propuestas.

Según la encuesta sobre el programa de riesgos, hacia 2025 se espera que los profesionales del riesgo tengan conocimiento de los aspectos cualitativos del comportamiento humano y se dirijan a la cultura en las organizaciones. Las habilidades esenciales para los gerentes de riesgo incluirán pensamiento estratégico, influencia y confianza.

Explicando por qué estas habilidades necesitan llegar a la palestra, Gordon dijo: «¿cómo se consigue que alguien te escuche? Cuando la crisis financiera golpeó en 2008, mucha gente dijo que habían estado ondeando banderas rojas, pero muy pocos parecían haber tenido las habilidades influyentes para ayudar a las organizaciones a evitar el desastre. Es difícil enseñar a alguien cómo obtener información de las personas y luego también persuadirlos de que necesitan actuar en sus hallazgos. Si no estamos ayudando a la gente a tomar decisiones, entonces no hay valor real para la gestión de riesgos «.

Equipos de gestión de riesgos del futuro

La mayoría de los encuestados indicó que para 2025 los presupuestos para la función central de riesgo aumentarán o permanecerán igual, y que las nuevas tecnologías darán lugar a que más personas trabajen dentro de la función de riesgo. Sin embargo, los encuestados también afirmaron que habrá un swing organizativo de la gestión de riesgos que está impulsado por un departamento de riesgo corporativo para que sea impulsado por gerentes de unidades de negocio, con un papel decreciente para el riesgo corporativo. Esto indica un cambio en el papel del Gerente de la unidad de negocio en la gestión del riesgo – y probablemente un resultado positivo global para la gestión de riesgos.

AI parece ser un poder para el bien para los equipos de gestión de riesgos, apoyando su trabajo a nivel profesional y tal vez moviendo su enfoque más hacia la estrategia e influir en las decisiones en lugar de la toma de datos. Pero si usted todavía no está convencido, tal vez considere el viejo adagio acerca de mantener a sus amigos cerca, pero sus enemigos más cerca y sólo asegúrese de entender lo que la AI puede hacer y las implicaciones de no usarlo cuando sus competidores son.

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